Acusan a Hombre de Fraude Bancario y Robo de Identidad Agravado en Puerto Rico

(FBI)

Entérate – El 31 de julio de 2024, un gran jurado federal en el Distrito de Puerto Rico emitió una acusación contra Richard Ramos-Hernández, de Humacao, Puerto Rico, por fraude bancario y declaración falsa bajo pena de perjurio en un caso de quiebra, declaración falsa en solicitudes de préstamos y crédito, fraude bancario y robo de identidad agravado, anunció W. Stephen Muldrow, Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico.Según documentos judiciales, desde el 4 de enero de 2019 hasta el 20 de mayo de 2024, el acusado Richard Ramos-Hernández ideó y ejecutó un esquema para defraudar a los acreedores en un procedimiento de quiebra en el Distrito de Puerto Rico mediante representaciones materialmente falsas y fraudulentas, en violación del Título 18, Código de los Estados Unidos, Secciones 152 y 157.El 4 de enero de 2019, Richard Ramos-Hernández presentó y provocó la presentación de una solicitud voluntaria de alivio bajo el Capítulo 13 del Código de Quiebras en el Tribunal de Quiebras de los Estados Unidos para el Distrito de Puerto Rico, en el procedimiento titulado In re: RICHARD RAMOS HERNANDEZ, Caso No. 19-00021(ESL).La acusación alega que durante el procedimiento de quiebra, Ramos-Hernández ocultó bienes e ingresos y no reveló al fideicomisario encargado del control de los bienes del deudor, ni a los acreedores y a los Estados Unidos, la creación, operación, propiedad y control de All Market and Bakery LLC y Smart Energy General Contractors LLC.All Market and Bakery LLC era una compañía de responsabilidad limitada registrada el 11 de febrero de 2015 en el Departamento de Estado de Puerto Rico y operaba en el Municipio de Humacao, produciendo y vendiendo productos de panadería, alimentos, bebidas y productos relacionados con conveniencia.Smart Energy General Contractors LLC era una compañía de responsabilidad limitada registrada el 12 de junio de 2018 en el Departamento de Estado de Puerto Rico, que prestaba servicios relacionados con la construcción a clientes privados y gubernamentales. El acusado no reveló los ingresos recibidos de Smart Energy General Contractors LLC, que había recibido contratos con los municipios de Canóvanas y Ceiba por más de $800,000.Además, Ramos-Hernández enfrenta cargos por hacer declaraciones falsas en relación con un préstamo del Programa de Protección de Cheques (PPP) de $15,000, en violación del Título 18, Código de los Estados Unidos, Sección 1014. El 30 de abril de 2020, Ramos-Hernández, en nombre de All Market and Bakery LLC, presentó una solicitud de préstamo PPP a través de un tercero, que fue aprobada y desembolsada antes del 11 de mayo de 2020. El acusado utilizó deliberadamente, sin autorización legal, el nombre, dirección y firma de una persona con las iniciales M.M.T. para presentar la solicitud del préstamo PPP, incurriendo así en fraude bancario y robo de identidad agravado en violación de los Títulos 18, Código de los Estados Unidos, Secciones 1028A y 1344.Si es condenado, Ramos-Hernández podría recibir una pena máxima de prisión de cinco años por cada cargo bajo 18 U.S.C §§157 y 152 (Fraude en Quiebra) y una multa de $250,000; una pena máxima de prisión de 30 años y una multa de $1,000,000 por violaciones de 18 U.S.C. §§ 1014 y 1344 (Fraude Bancario); hasta 30 años por declaraciones falsas en solicitudes de préstamos y crédito; y una pena obligatoria consecutiva de dos años de prisión por cada cargo de robo de identidad agravado.“El acusado utilizó los procedimientos de quiebra para defraudar al Programa del Fiduciario de Estados Unidos y a los acreedores para beneficiarse ilegalmente”, dijo el Fiscal de los Estados Unidos Muldrow. “La Oficina del Fiscal de los Estados Unidos sigue vigilante en la investigación del fraude relacionado con quiebras y agradece el excelente trabajo de la Oficina del Fiduciario de los Estados Unidos.”“Junto con el Fiscal de los Estados Unidos Muldrow y nuestros socios en la aplicación de la ley, continuaremos persiguiendo el fraude y el abuso en los casos de quiebra”, dijo la Fiduciaria de los Estados Unidos Mary Ida Townson para Georgia, Florida, Puerto Rico y las Islas Vírgenes (Región 21). “Agradezco la designación por parte del Fiscal de los Estados Unidos de dos Fiscales Especiales Asistentes de nuestra oficina en San Juan, que nos permitirá enjuiciar a todos los que participen en conductas fraudulentas.”El Programa del Fiduciario de los Estados Unidos es el componente del Departamento de Justicia que protege la integridad del sistema de quiebras supervisando la administración de los casos y litigando para hacer cumplir las leyes de quiebras.“Mantener la integridad en los procedimientos de quiebra y garantizar la elegibilidad para los beneficios gubernamentales es esencial para mantener la ley y promover la equidad en nuestra sociedad”, declaró Joseph González, Agente Especial a Cargo de la Oficina del FBI en San Juan. “Es crucial que las personas sean veraces en estos asuntos para mantener la integridad del sistema y asegurar que los recursos lleguen a donde realmente se necesitan. Pedimos a cualquiera que tenga información sobre quiebras o cualquier otro esquema de fraude que lo informe dejando una pista en línea a través de tips.fbi.gov o llamando al 787-987-6500. En el FBI estamos comprometidos a imponer consecuencias a aquellos que insisten en burlarse de nuestro sistema.”Este caso está siendo procesado por el Fiscal Especial Asistente de los EE.UU. José Capó Iriarte y el Fiscal Especial Asistente de los EE.UU. José C. Díaz Vega de la Oficina del Fiduciario de los EE.UU.El caso fue investigado por el Buró Federal de Investigaciones (FBI).